Новини

Новини
12.04.17
МСП

Німецько-Український фонд та Київська міська державна адміністрація знизять кредитну ставку для київських підприємців до...

Представники Німецько-Українського фонду та Київської міської державної адміністрації  підписали угоду про співпрацю, головна мета якої – спільне впровадження програм з підтримки фінансування малого та середнього бізнеса Києва, залучення європейського досвіду і ресурсів, а також ефективна кооперація в питаннях розвитку підприємництва в столиці.

У рамках угоди Німецько-Український фонд (НУФ) та Київська міська державна адміністрація (КМДА) планують реалізувати Спільну програму з підтримки фінансування малих та середніх підприємств в Києві, яка буде об’єднувати Нову програму НУФ з підтримки інвестицій МСП на 300 млн грн та Програму КМДА з компенсації частини відсоткової ставки за кредитами малих та середніх підприємств Києва, наданими через банки-партнери НУФ. Розробка Спільної програми НУФ та КМДА відбувалась за участі представників Програми USAID “Лідерство в економічному врядуванні”, які надали консультаційну підтримку при розробці механізму її реалізації.

«Німецько-Український фонд у рамках своєї нової програми пропонує дешевий фінансовий ресурс для позичальника на рівні 17%. Це дозволяє нам надавати кошти кінцевому споживачеві в середньому під 9-10%, збільшивши загальний обсяг покриття майбутніх кредитів МСП у середньому до 200 млн грн», – коментує перший заступник голови КМДА Геннадій Пліс.

«Консолідація зусиль влади, фінансових інституцій і організацій, які підтримуються донорами – практичний крок у напрямі стимулювання малого підприємництва. Він є ще більш важливим, тому що сьогодні кожна зі сторін-учасників вкладає в Спільну програму свою чатску фінансування. Мета полегшити доступ до фінансування малому бізнесу», – зазначила Тамара Соляник, директор Програми USAID “Лідерство в економічному врядуванні”.

Слід зазначити, що таке співробітництво є типовим для європейських країн, в яких агенції з розвитку МСП або банки розвитку при впровадженні своїх кредитних програм кооперуються з муніципалітетами, які за рахунок коштів своїх бюджетів надають додаткове здешевлення процентних ставок за кредитами МСП, зареєстрованих на відповідних територіях.

Крім цього, у рамках угоди НУФ проводитиме для КМДА дослідження рівня доступу столичних підприємців до фінансових ресурсів (в тому числі до банківських кредитів, грантів, коштів кредитних спілок, фондів тощо). Також експерти фонду вивчатимуть рівень насиченості ринків товарів та послуг у Києві для визначення пріоритетних напрямів розвитку підприємницької діяльності. Серед переваг взаємодії із НУФ також постійне отримання містом актуальної інформації з питань міжнародного досвіду впровадження фінансово-кредитних програм підтримки МСП, а також допомога в організації та проведенні семінарів, конференцій, ділових зустрічей тощо.

Наразі київська мерія все більше уваги приділяє впровадженню програм розвитку малого та середнього бізнесу. Так, в 2017 році на фінансово-кредитну підтримку малого та середнього бізнесу в бюджеті міста Києва передбачені кошти в обсязі 10 млн грн, а у 2018 році планується виділення 20 млн грн.

«Наша мета – допомагати розвитку МСП в усіх регіонах країни, – зазначає керівник Німецько-Українського фонду к. т. н. Андрій Фецун. – Важливо, що першим містом-партнером у розвитку МСП для нас став саме Київ. Ми розраховуємо, що інші міста України долучяться до співпраці».

10.04.17
МСП

300 млн виділить Німецько-Український фонд підприємцям (МСБ) на 40 років: пілот

Перший Фінансовий Ярмарок для Малого та Середнього бізнеса (МСБ) відкрився 4 квітня в Українському домі — підприємцям пропонують доступні кредити. Програма розширеного кредитування малого і середнього бізнесу передбачає 300 млн гривень на 40 років

Як повідомили учасники, зокрема Юрій Буца, заступник Міністра фінансів України: «кредит буде видаватися виключно в Українській гривні, всі ризики бере на себе фонд, а відсоток на рівні 17-20% річних».

Організував цей захід Німецько-Український Фонд, та був профінансований Урядом Німеччини. Ця знакова подія об’єднала представників малого та середнього бізнесу України та крупні фінансові інституції.

Слід зазначити, що для України це дійсно гарна підмога для працюючих і бізнесменів-початківців, так як в наш кризовий час у багатьох катастрофічно не вистачає оборотних коштів. У зв’язку з цим фонд виступе гарантом виділення грошей, а фінансові інститути зокрема банки, лізингові та страхові компанії надаватимуть технічну (фінансову) допомогу у виділенні коштів виходячи з формули 14% (фонд) + (3-5% фінансові структури).

Кожен підприємець тепер зможе дізнатися про можливі джерела фінансування свого бізнесу – кредити, лізинг та альтернативні варіанти. Також в програмі фінансового ярмарку проходять освітні сесії за участю бізнес-експертів.

Свої пропозиції для малого та середнього бізнесу представляють 16 провідних банків України, 3 лізингових та одна страхова компанія. Серед них – АБ «УКРГАЗБАНК»,  АТ «ПроКредит Банк», АТ «Ощадбанк», ПАТ «МЕГАБАНК», ПАТ «КРЕДИТВЕСТ БАНК» та ПАТ «КРЕДОБАНК» – банки-партнери Німецько-Українського Фонду.

Як відзначають фахівці сьогодні йде активна доробка системи видачі кредиту, алгоритм пропонується такий, — бізнесмен йде в устаноавленную банківську структуру, в кредитний відділ показує свої документи, бізнес план і бюджетний план на кредит. Кредит видають для малих підприємств ліміт 100 тис Євро, для середніх 250 тис Євро. Термін повернення основних коштів до 60 міс (5 років), оборотних 36 (3 роки).

«Представникам МСБ в Україні непросто дістати кошти для розвитку свого бізнесу. Далеко не кожен банк взагалі надає кредити підприємцям.

Цей Фінансовий Ярмарок – більше ніж ще один бізнес-форум, це дієвий інструмент у розвитку своєї справи, – коментує Андрій Фецун, кандидат технічних наук, Керівник Німецько-Українського Фонду. – Фактично, наш Фонд започатковує нову платформу для українського підприємництва, яка надає доступ до кредитних ресурсів та інформує щодо можливих джерел фінансування.

Окрім безпосередньо ярмарку пропозицій від провідних фінансових інституцій під час заходу також проходять панельні дискусії для представників малого та середнього бізнесу на тему фінансів та використання інвестицій.

В офіційній церемонії відкриття Фінансового Ярмарку взяли участь Юрій Буца, заступник Міністра фінансів України (tbc), Катерина Рожкова, заступник Голови Національного банку України, Представник Уряду Німеччини, Олаф Цимелька, Віце-президент, KfW.

Головна мета діяльності Німецько-Українського фонду – посилення конкурентоспроможності українських мікро-, малих та середніх підприємств (ММСП) шляхом надання їм кредитів для фінансування інвестицій та обігових коштів через обрані банки-партнери.

Оскільки досягнути цієї мети можна лише за умови стабільно працюючої та розвиненої банківської системи, важливим завданням НУФ є також підтримка розвитку банківського сектору, спроможного забезпечити стійке довгострокове фінансування ММСП за прийнятною ціною.

Загальні засади Німецько-Українського Фонду (НУФ)

НУФ був заснований у 1999 році Національним банком України (31,25%), Кабінетом Міністрів України в особі Міністерства фінансів України (31,25%) та Німецькою Кредитною установою для відбудови (KfW) (37,5%) на паритетних засадах . Статутний капітал НУФ становить 16,36 млн. євро.

НУФ – неприбуткова установа, тому будь-який можливий прибуток не розподіляється між засновниками НУФ, а спрямовується на подальше кредитування ММСП. Такий статус НУФ визначений намірами урядових організацій Німеччини та України забезпечити відновлюваність коштів НУФ.

Як отримати кредит в рамках Програм НУФ?

Уважно ознайомтесь з інформацією про програми НУФ, оберіть для себе ту, умови якої найбільше вам підходять.

Зверніться до головного офісу будь-якого з банків-партнерів, які беруть участь в обраній програмі (див. розділ “Банки-партнери”), або до найближчого офіса банку-партнера у вашому регіоні (цю інформацію можна знайти на Інтернет-сторінках банків).

Фахівці банку можуть надати вам консультації щодо формату та змісту документів, які вам необхідно заповнити та подати з метою отримання кредиту.Банк-партнер розглядає подану заявку на відповідність критеріям НУФ.

Кредитні експерти банків аналізують ваш бізнес, оцінюють потреби в кредитних коштах, вивчають можливості обслуговування кредиту та забезпечення його повернення. Рішення щодо можливості надання ММСП кредитних коштів приймає виключно банк-партнер.

Джерело: UkrPress.Info

05.04.17
МСП

Засновники Німецько-Українського фонду – НБУ, Мінфін та KfW – підписали нову кредитну програму для МСП на 300 млн грн

В рамках Першого Фінансового Ярмарку, організованому Німецько-Українським фондом за фінансової підтримки Уряду Німеччини, представники засновників Фонду – НБУ, Мінфін та KfW – підписали нову програму з підтримки фінансування малих та середніх підприємств на 300 млн грн.

Ключовою подією Першого Фінансового Ярмарку для малого та середнього бізнесу, який відбувся 4 квітня 2017 року в Києві, стало підписання нової програми Німецько-Українського Фонду (далі – НУФ) з підтримки фінансування МСП представниками його засновників. Від Національного банку України нову програму підписав виконавчий директор НУФ Олег Стринжа, від Міністерства фінансів України – заступник Міністра Юрій Буца, а від Німецького банку розвитку KfW – директор Офісу KfW в Україні Лутц Хорн-Хааке.

Про Програму

Нова програма націлена на підтримку інвестиційних проектів малих і середніх підприємств України, які виробляють імпортозамінну продукцію. У рамках цієї програми підприємства зможуть отримати кредити на придбання чи модернізацію виробничого обладнання та приміщень, а також на фінансування заходів з просування власної продукції на національному та світовому ринках у національній валюті.

Нова програма НУФ реалізується в рамках позики Уряду Німеччини, яка була надана Україні в розмірі 10 млн євро. Однак, фінансування інвестиційних проектів МСП через банки-партнери НУФ буде здійснюватися в національній валюті, що стало можливим завдяки фінансовій допомозі Європейської Комісії, наданій Німецько-Українському фонду через KfW в розмірі 5 млн євро для відшкодування можливих збитків від курсової різниці. Також валютні збитки приймає на себе і НУФ, звільняючи банки-партнери та їх позичальників від можливих курсових різниць за кредитами.

При цьому, вартість кредитних коштів в гривні для МСП складатиме приблизно 17%, що нижче середньоринкового значення.

В рамках нової програми Німецько-Українського фонду фінансова підтримка малим і середнім підприємствам надаватиметься через банки-партнери НУФ у національній валюті під процентну ставку, нижчу середньоринкового рівня. Фінансування підприємців в гривні стало можливим завдяки Угоді про відшкодування валютних збитків, підписаної між Європейською Комісією, Німецьким банком розвитку KfW та Німецько-Українським фондом на суму 5 млн євро.

Для кого

Скористатися кредитом за програмою зможуть фізичні особи-підприємці або підприємства з кількістю працівників не більше 250 осіб та річним доходом не більш як 10 мільйонів євро в еквіваленті, які ведуть діяльність не менш як 3 роки, мають прибуток за останні 4 квартали поспіль і позитивну кредитну історію в банку не менш як 12 місяців та не належать великим компаніям. Максимальний термін інвестиційного кредиту – 6 років, а кредиту на поповнення обігових коштів – 2 роки.

Пріоритетними галузями для інвестиційних кредитів за програмою є сільське господарство, переробна промисловість, готельний та ресторанний бізнес, а також проекти в сфері енергоефективності та відновлювальної енергетики.

Що нового

Важливою відмінністю нової програми від попередніх програм НУФ стало запровадження системи бонусів для банків-партнерів НУФ в залежності від частки інвестиційних кредитів в кредитному портфелі МСБ банку, частки пріоритетних кредитів в загальному розмірі інвестиційних кредитів та в залежності від кількості створених робочих місць на підприємствах МСБ в рамках нової програми.

Запропонована система бонусів дозволяє збільшити маржу банку-партнера, який активно фінансує інвестиційні проекти МСБ за пріоритетними напрямами, майже удвічі при поточному рівні ключової ставки НБУ. При цьому, збільшення маржі банку-партнера відбувається не за рахунок МСБ, а за рахунок НУФ, який у такий спосіб винагороджує банк за активне інвестиційне кредитування МСБ.

Також бонуси для банків-партнерів від НУФ можна розглядати, в певній мірі, як відшкодування банкам операційних витрат на опрацювання інвестиційних проектів МСБ, які є досить витратними у порівнянні з можливими доходами по таким операціям.

Керівництво Німецько-Українського фонду впевнено, що нова програма сприятиме відновленню кредитування національного виробництва, активізації інвестиційної активності МСБ та зростанню нових робочих місць в економіці України.

31.01.17
МСП

Проект USAID “Підтримка аграрного і сільського розвитку” (“Агросільрозвиток”)

Проект USAID “Підтримка аграрного і сільського розвитку” (“Агросільрозвиток”) розпочинає грантову підтримку малих і середніх підприємств – виробників сільськогосподарської продукції, а також сільськогосподарських обслуговуючих кооперативів з метою розширення їх ринків збуту та збільшення доданої вартості продукції

(Детальніше на сайті Національної платформи МСБ)

29.12.16
МСП

Німецько-Український фонд відновлює роботу з кредитування малого і середнього бізнесу

Німецько-Український фонд (далі – НУФ) відновлює активну роботу з кредитування малого і середнього бізнесу (МСБ). Так, минулого тижня Фонд підписав з АТ «Ощадбанк» Меморандум про стратегічне партнерство та співробітництво, який передбачає надання банку дешевих фінансових ресурсів для подальшого кредитування інвестиційних проектів МСБ.

«Національний банк ставить собі за мету сприяти відновленню кредитування в Україні, це завдання буде відображене в оновленій Комплексній програмі розвитку фінансового сектору України до 2020 р. У цьому розрізі надання Ощадбанку статусу банка-партнера Фонду відкриває можливості для пожвавлення кредитування банком українських підприємців за рахунок коштів НУФ, які надаються Німеччиною через KfW. Ми очікуємо, що незабаром подібні кредитні програми будуть підписані з іншими банками«,- зазначив директор департаменту фінансового контролінгу НБУ та виконавчий директор НУФ Олег Стринжа.

За словами Олега Стринжі, за рахунок розвитку процедур та технологій мікрокредитування в результаті програми технічної допомоги, передбаченої Меморандумом, знизиться вартість прийняття рішень за кредитами малому та середньому бізнесу.

«Попит на кредити в секторі МСБ підвищується, хоча після економічних потрясінь сьогодні лише менше десяти банків активно кредитують МСБ. При цьому їх портфелі зростають на 20-30% на рік. За правильної організації бізнесу та виваженої кредитної політики сектор МСБ для комерційних банків на сьогодні є одним із найбільш привабливих навіть в умовах недосконалого законодавства щодо захисту прав кредиторів та нереформованого стану судової системи«,- наголосив виконавчий директор НУФ.

Як підкреслив Олег Стринжа, макроекономічна стабілізація та зниження облікової ставки НБУ мали ефективний вплив на зменшення процентних ставок на міжбанківському кредитному ринку, що дозволяє банкам здешевлювати кредит, разом з цим відкриваються можливості для кредитування більшої кількості потенційних позичальників. Протягом 2016 року ставки кредитування в секторі МСБ знизилися з 25% річних до 18-19%, і цей тренд продовжиться в 2017 р. разом із подальшим зниженням інфляції згідно з цілями грошово-кредитної політики НБУ.

Довідка

Німецько-Український фонд (НУФ) – небанківська фінансова установа, створена в 1999 році відповідно до Указу Президента України від 01.06.1998 № 574/98 «Про Німецько-Український фонд» та постанови Кабінету Міністрів України від 19.04.1999 № 628.

Його мета — сприяння розвитку мікро-, малих та середніх підприємств шляхом надання кредитів через українські банки. Учасниками НУФ є Національний банк України (31.3%), Міністерство фінансів України (31.3%) та Німецька кредитна установа для відбудови (KfW) (37.4%). Фінансування програм та проектів Фонду здійснюється за рахунок коштів Уряду Німеччини через німецький державний банк розвитку Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW).

Управління коштами НУФ здійснює Державна установа «Офіс адміністрування проектів міжнародного фінансового співробітництва«. Вона створена при Міністерстві фінансів України для ефективної реалізації інвестиційних проектів, а також проектів міжнародної технічної допомоги, які надаються Україні міжнародними фінансовими організаціями.

Джерело: Національний банк України

25.12.16
МСП

Німецько-Український фонд та АТ «Ощадбанк» підписали Меморандум щодо розширення фінансової підтримки малого та середньог...

22 грудня в рамках відновлення кредитування економіки України та засвідчення обопільного прагнення в розширенні фінансової підтримки малих і середніх підприємств (МСП) України Німецько-Український фонд (НУФ) підписав з АТ «Ощадбанк» Меморандум про стратегічне партнерство та співробітництво.

Підписання цього Меморандуму спрямоване на фінансування інвестиційних проектів малих та середніх підприємств в рамках програм Німецько-Українського фонду.

Що це дає?

– В рамках підписаного Меморандуму Німецько-Український фонд надасть АТ «Ощадбанк» разом з кредитними коштами пакет консультаційної підтримки на розвиток процедур та методології кредитування МСП.

– Така підтримка сприятиме посиленню ролі АТ «Ощадбанк» в кредитуванні економіки України.

Чому це важливо?

Розширення фінансової підтримки МСП дозволить досягти зниження процентних ставок за кредитами.

“Із залученням одного з найбільших банків України – Ощадбанк – до кола банків-партнерів НУФ малі та середні підприємства отримують відповідно більші можливості для фінансування своїх інвестиційних проектів. Уряд Німеччини завжди підтримував проекти з розвитку інфраструктури фінансування МСП і сьогоднішня подія є для нас та інших іноземних організацій гарним сигналом про те, що така підтримка має високий попит та значення для подальшого розвитку реального сектору економіки України,” – зазначила голова з економічного співробітництва та розвитку посольства ФРН в Україні пані Даніела Бергель.

«Ощадбанк послідовно втілює в життя стратегію модернізації. Саме чітка реалізація плану трансформації зробила банк привабливим для міжнародних фінансових інституцій. Ощадбанк став відкритим і зрозумілим, а це головна передумова успішної співпраці. Маючи значний досвід обслуговування держсектора, великих інфраструктурних проектів, паливно-енергетичного комплексу – фундаментальних секторів економіки, в яких Ощадбанк протягом півтора десятка років сформував унікальні компетенції, – банк відкрив новий важливий бізнес-напрям. Мікро-, малий та середній бізнес є тепер ще одним пріоритетом Ощадбанку, на якому сконцентровані наші зусилля у співпраці з іноземними партнерами. Шлях комерціалізації, диверсифікації кредитного портфеля, відкритості й підзвітності корпоративного управління, яким останні два з половиною роки Ощадбанк іде у стратегічному партнерстві з міжнародними фінансовими організаціями, робить держбанк ще більш стійким і надійним для громадян і бізнесу. А головне – відкриває нові горизонти й можливості для відновлення економічного зростання нашої країни», – наголосив голова правління Ощадбанку Андрій Пишний.

“Німецько-Український фонд радий бачити Ощадбанк в колі своїх банків-партнерів, оскільки це дозволить значно розширити географію та присутність програм НУФ з підтримки фінансування МСП по всій території України за рахунок розгалуженої мережі банку. Крім цього, за рахунок розвитку процедур та технологій мікрокредитування в банку буде знижена вартість прийняття рішень по кредитам МСП, що сприятиме відповідному зниженню процентних ставок за ними та підвищенню їх доступності,” – зазначив виконавчий директор НУФ Олег Стринжа.

Довідково:

– Німецько-Український фонд (НУФ) – небанківська фінансова установа, створена в 1999 році.

– Учасниками НУФ є Національний банк України (31.3%), Міністерство фінансів України (31.3%) та Німецька кредитна установа для відбудови (KfW) (37.4%).

– Дана банківська установа сприяє розвитку мікро-, малих та середніх підприємств шляхом надання кредитів через українські банки.

– Управління коштами НУФ здійснює ДУ «Офіс адміністрування проектів міжнародного фінансового співробітництва», створений при Міністерстві фінансів України з метою ефективної реалізації інвестиційних проектів, а також проектів міжнародної технічної допомоги, які надаються Україні міжнародними фінансовими організаціями.

(Першоджерело)

Див. також:

Ощадбанк розпочинає стратегічне співробітництво з Німецько-Українським фондом щодо кредитування малого та середнього бізнесу

01.12.14
МСП

В рамках проекту “Підтримка малих і середніх підприємств”, що передбачає 10 млн євро фінансування для підтримки кредитув...

Команда експертів Frankfurt School of Finance and Management допомагатиме ГУП НБУ у розробці нової програми кредитування МСП, удосконаленні механізмів управління діяльністю НУФ, а також надаватиме технічну підтримку банкам-партнерам НУФ в сфері кредитування МСП.

Frankfurt School of Finance and Management – провідна установа в Німеччині з навчання та консультування банків та має більш ніж 50 років досвіду у сферах банківської справи та фінансів. З початку 1990-х департамент міжнародних консультаційних послуг Frankfurt School of Finance and Management успішно впровадив понад 800 проектів у більш ніж 60 країнах. Додаткова інформація за посиланням: frankfurt-school.de.

Фото: Оксана Геєць (ГУП), Ульф Діркес (ФШ), Андрій Фецун (ФШ), Марія Міронюк (ФШ), Олександр Воронович (ГУП), Ольга Блох (ФШ).

12.12.13
МСП

Німецько-Український фонд (НУФ), Кредитна установа для Відбудови (KfW) та Кабінет Міністрів України уклали Договір про н...

В рамках Угоди між Кабінетом Міністрів України та Урядом Федеративної Республіки Німеччина про фінансове співробітництво від 27 грудня 2006 року Німецько-Український фонд (НУФ), Кредитна установа для Відбудови (KfW) та Кабінет Міністрів України в особі Міністерства фінансів України уклали Договір про надання позики та гранту для фінансування проекту “Підтримка малих і середніх підприємств” та Окрему угоду до Договору між KfW та НУФ.

26.10.13
МСП

Німецько-Український фонд уклав Договір про надання субкредиту та гранту з Кабінетом Міністрів України

Німецько-Український фонд уклав Договір про надання субкредиту та гранту з Кабінетом Міністрів України, в особі Міністерства фінансів України в рамках проекту “Підтримка малих і середніх підприємств”