Новини

Новини
06.09.17
НУФ

Нові можливості кредитування для малого і середнього бізнесу

5 вересня 2017 року Німецько-Український Фонд (НУФ) та ProCredit Bank підписали кредитну угоду по фінансуванню малих та середніх підприємств (МСП). Угода була підписана в рамках програми сприяння МСП, профінансованої Урядом Німеччини через KfW, та у співпраці з ініціативою Європейського Союзу EU4Business. Угода передбачає кредитування МСП на умовах 15% річних у гривні.

За умовами підписаної угоди кредитні кошти надаються цільово МСП на придбання або модернізацію основних машин чи обладнання, придбання, будівництво або реконструкцію приміщень або поповнення обігових коштів, необхідних для розширення діючого або створення нового виробництва.

Програмою можуть скористатись дві категорії підприємств:

  1. Малі підприємства з кількістю працівників до 50 осіб, річний дохід яких не перевищує суму, еквівалентну 5 млн євро.

  2. Середні підприємства з кількістю працівників не більше 250 осіб та річним доходом не вище 10 млн євро в еквіваленті.

Згідно угоди чотири категорії галузей отримали пріоритет:

  1. сільське, лісове та рибне господарство;

  2. переробна промисловість;

  3. тимчасове розміщення й організація харчування;

  4. постачання електроенергії, газу, пари та кондиційованого повітря.

Кредитний договір між НУФ та ProCredit Bank підписаний в рамках угоди між Україною та Німеччиною.

Як зазначає Зебастіан Кноке, перший секретар посольства ФРН, відділ економічної співпраці та розвитку: «В 1996 році уряд Німеччини надав через KfW більше 6 мільйонів євро для капіталу НУФ.З того часу він постійно підтримував НУФ, надаючи довготермінові кредити та гранти для технічної підтримки. Програма підтримки МСП є одним із таких кредитів. В рамках програми українські банки отримають 10 мільйонів євро для кредитів МСП. Я щасливий, що ProCredit Bank долучився до програми та буде кредитувати малий та середній бізнес у національній валюті та на дуже привабливих умовах».

«В рамках своєї нової стратегії розвитку до 2020 року Німецько-Український Фонд планує значно розширити обсяги кредитування МСБ в національній валюті за рахунок розробки та запровадження механізмів хеджування валютного ризику спільно з Національним баком України», - зазначив виконавчий директор НУФ Олег Стринжа.

 «Обсяг кредитного портфелю МСП за результатами 2016 року зріс більш ніж на 50%. Підтримуючи МСП, як найбільш динамічний і мобільний сектор економік, ProCredit Bank допомагає збільшити їх конкурентоспроможність на внутрішньому та міжнародному ринках. В довгостроковій перспективі ці зміни мають позитивно вплинути на економічне зростання України в цілому», — зазначив Віктор Пономаренко, голова правління ProCredit Bank.

Нова програма НУФ комбінується з хеджуванням валютних ризиків,  яке надав Європейський Союз через Німецький банк розвитку (KfW). Беренд де Гроот, керівник Програм співробітництва Представництва ЄС в Україні, підкреслив: «Українські МСП прагнуть кредитів в національній валюті на розумних умовах, але на сьогоднішній день на ринку практично немає таких кредитів. Вдосконалення доступу до доступного довгострокового фінансування в місцевій валюті є однією з цілей ініціативи EU4Business. То ж ми раді об'єднатись з KfW за цією Програмою на користь українських малих та середніх підприємств, а також, опосередковано, — на користь економіки в цілому».

Нагадаємо, що 4 квітня 2017 року Німецько-Український фонд за підтримкою Уряду Німеччини провів у Києві «Перший Фінансовий Ярмарок для малого та середнього бізнесу», в рамках якого презентував Програму підтримки МСБ. За її умовами Німецький державний банк розвитку KfW зобов’язався надати Україні 300 млн грн на підтримку фінансування МСБ протягом наступних 40 років.

Джерело: Представництво Європейського Союзу в Україні

05.09.17
МСП

Угоду підписано!

Вітаємо МСП з відкриттям нового шляху до вигідних кредитів у гривні під усього лише 15% річних!

Сьогодні НУФ та ProCredit Bank підписали першу кредитну угоду в рамках програми сприяння МСП, профінансованої Урядом Німеччини через KfW, та у співпраці з ініціативою Європейського Союзу EU4Business. 

110 млн грн через ProCredit Bank будуть надаватися підприємцям у формі кредитів під 15% річних у гривні на термін до 6 років. Пріорітет надається підприємцям, які працюють в сільськогосподарській, готельно-ресторанній, переробній галузях та реалізують проекти у сфері енергоефективності. 

Як зазначив в. о. керівника Німецько-Українського фонду Валерій Майборода: «Нова програма є гарним прикладом об’єднання зусиль НУФ, Уряду Німеччини та Європейського союзу, завдяки чому малі та середні підприємства вже сьогодні отримають доступні фінансові ресурси, які будуть спрямовані на їх розвиток та підтримку інвестиційної активності».


05.09.17
МСП

НУФ предоставил ПроКредит Банку 110 млн грн для кредитования малого и среднего бизнеса

Немецко-Украинский Фонд (НУФ) предоставил ПроКредит Банку (Киев) 110 млн грн финансирования для расширения кредитования малых и средних предприятий (МСП).

Соглашение между финучреждениями было подписано во время совместной пресс-конференции в агентстве "Интерфакс-Украина" во вторник.

Как сообщил исполнительный директор НУФ Олег Стрынжа, средства предоставляются в рамках программы НУФ по поддержке малых и средних предприятий (МСП). Банк, таким образом, получает ресурс, который позволит ему кредитовать малые и средние предприятия на срок до шести лет и по ставкам, ниже рыночных.

"Этот инструмент - программа кредитования МСП - предоставляет ее участникам средства на длительный срок. Кроме того, в ней предусмотрен периодический – каждые полгода - пересмотр кредитных ставок: если ставки на кредитном рынке снижаются, автоматически будет снижаться и стоимость заимствования для бизнеса", - сказал он.

О. Стрынжа также отметил, что весь финансовый ресурс, который был привлечен под указанную программу (300 млн грн), уже почти полностью распределен между ее участниками.

"Сейчас мы предоставляем 110 млн грн ПроКредит Банку. Следующие два кредиты будут предоставлены Укргазбанку и Кредобанку. Соответствующие соглашения будут подписаны в ближайшее время", - сказал он.

Председатель правления ПроКредит Банка Виктор Пономаренко отметил, что доступ бизнеса к кредитным средствам в настоящее время крайне ограничен. Партнерство банка с НУФ позволяет изменить эту ситуацию.

"Бизнес, таким образом, получает доступ к очень качественному ресурсу: мы сможем предложить адекватные сроки кредитования, очень привлекательную стоимость заимствований", - сказал он.

В. Пономаренко также напомнил, что программа сотрудничества предполагает предоставление МСП кредитов в гривне на срок до шести лет под 15% годовых. Максимальный объем кредита ограничен эквивалентом EUR250 тыс.

"Мы рассчитываем, что привлеченные средства пойдут на финансирование производства, инвестиций. В приоритете кредитование энергосбережения, сферы услуг, агробизнеса", - сказал он.

Как сообщалось, Немецкий государственный банк развития KfW в начале апреля текущего года предоставил Украине 300 млн грн для поддержки финансирования в стране малого и среднего бизнеса (МСБ).

Приоритетными секторами кредитования являются легкая промышленность, перерабатывающая промышленность, животноводство и возобновляемая энергетика.

НУФ в этой программе выступает банком второго уровня, то есть работает с субъектами предпринимательской деятельности через банки-партнеры.

В настоящее время банками-партнерами фонда являются: ПроКредит Банк, Укргазбанк, Ощадбанк, Кредитвест Банк, Кредобанком (все Киев) и Мегабанк (Харьков).

В рамках программы кредитуются малые и средние предприятия с численностью рабочих до 250 чел. Ресурс предоставляется в гривне под ставку 15% годовых. При этом ставка является плавающий: в случае изменения тенденции на кредитном рынке, соответственно будет пересматриваться стоимость кредитования.

Максимальная сумма кредита EUR250 тыс.

Инвестиционные кредиты предоставляются сроком до шести лет, кредиты для финансирования оборотных средств - до двух лет.

Размер комиссии за предоставление кредита - 0,5% для инвестиционных кредитов и 1% для оборотных средств.

Немецко-Украинский фонд был создан в 1999 году. Его учредителями являются Национальный банк Украины, Министерство финансов Украины и KfW.

ПроКредит Банк (ранее – Микрофинансовый Банк) основан в 2001 году. Его прямыми акционерами по состоянию на 1 января 2017 года являлись ProCredit Holding, которому принадлежало 86,0485% акций и KfW Reconstruction Credit Institute (оба Германия), с долей 13,9515%.

В то же время, учитывая, что 80% акций KfW и 14,52% ProCredit Holding принадлежит правительству Германии, 23,9468% акций ПроКредит Банка опосредованно находится в собственности Федеративной республики Германия.

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 июля 2017 года по размеру общих активов (12,673 млрд грн) ПроКредит Банк занимал 17-е место среди 88 действовавших в стране банков.

Источник: Интерфакс-Украина

01.09.17
НУФ

Німецько-Український Фонд готується до підписання першої кредитної угоди з ProCreditBank

Німецько-Український Фонд готується до підписання першої кредитної угоди з ProCreditBank, яка стане наступним кроком у розширенні програми підтримки та фінансування малих та середніх підприємств (МСП) України. Угода буде підписана в рамках програми сприяння МСП, профінансованої Урядом Німеччини через німецький державний банк розвитку (KfW – Kreditanstalt für Wiederaufbau), та у співпраці з ініціативою Європейського Союзу EU4Business. Нова угода передбачає надання фінансування підприємств на умовах 15% річних у гривні.

31.08.17
НУФ

Кращі умови фінансово-кредитної підтримки для малого та середнього бізнесу у Києві

Відбулася робоча зустріч директора Департаменту промисловості та розвитку підприємництва Віталій Печуляк із представником Німецько-Український Фонд Валерієм Майбородою щодо обговорення Положення про фінансово-кредитну підтримку малих та середніх підприємств у м. Києві.

За результатами зустрічі було обговорено те, що фінансово-кредитна підтримка мсб здійснюватиметься шляхом часткової компенсації з бюджету міста Києва відсотків, що встановлюються кредитною угодою, укладеною між суб’єктом господарювання та банком-партнером.

Банки-партнери в свою чергу мають відповідати двом критеріям: бути фінансово стабільними й орієнтуватися на малий та середній бізнес.
Такий підхід забезпечить зростання інвестиційної та економічної активності малих та середніх підприємств, створення робочих місць та збільшення надходжень до бюджету міста Києва.



Детальніше: https://goo.gl/SmD2FZ

26.08.17
НУФ

Німецько-Український фонд взяв участь в обговоренні «Плану Маршала» для України

За своєю суттю та передумовами створення НУФ схожий з ERP-фондами, які були утворені в країнах Європи в рамках “Плану Маршала” (European Recovery Program (ERP)) та продовжують діяти в Німеччині та Австрії через тамтешні банки розвитку KfW та aws для підтримки МСП.


16.05.17
НУФ

Німецько-Український фонд. Факти та події. Квітень 2017

Вперше в Україні Німецько-Український фонд 04.04.2017 організував за фінансової підтримки уряду Німеччини Перший Фінансовий Ярмарок, який став унікальною платформою для малого та середнього бізнесу з метою поширення інформації про банківські, лізингові та страхові продукти та інші можливі джерела фінансування, а також налагодження контактів та отримання бізнес-консультацій.

28.04.17
МСП

Богдан Данилишин: Чи стимулює Нацбанк кредитування МСБ

Якість кредитів, виданих МСБ, вища в порівнянні з позиками великому бізнесу. Тому цей сегмент має стати драйвером економічного розвитку країни.

Відновлення кредитування є ключовим завданням для банків на 2017 рік. Перші позитивні сигнали вже маємо: у березні цього року порівняно з березнем минулого року залишки кредитів бізнесу у гривні зросли на 78,6 млрд.гривень; у першому кварталі почало відновлюватися кредитування домашніх господарств у національній валюті (поки що у споживчому сегменті) – на 4,6 млрд.гривень або на 6%.

І НБУ, і банки дають оптимістичні прогнози на цей рік. Зокрема, про це свідчать результати опитування банків про умови кредитування в Україні, яке щоквартально проводиться регулятором. Три квартали поспіль банки прогнозують пом’якшення стандартів кредитування в корпоративному сегменті. Вперше з кінця 2013 року банки передбачають пом’якшення стандартів кредитування і для валютних кредитів. Причому основними факторами, які стримували зростання кредитних портфелів, були не високі ставки, а надмірні внутрішні вимоги банків (вимоги до застави, термін і розмір кредитів).

НБУ також очікує, що у 2017 році ми побачимо тенденцію до відновлення кредитування. Оскільки вже є певні передумови для цього: покращилася ліквідність за рахунок повернення до банків коштів клієнтів; знижено ключову ставку НБУ до 13% протягом року, що сприяє зниженню ставок за депозитами.

Дещо покращилася ситуація в реальному секторі, боргове навантаження перестало бути критичним для багатьох підприємств та галузей. Окремі сектори – сільське господарство, видобувна та легка промисловість, інфраструктурні галузі – вже зараз є привабливими для відновлення кредитування. Банкам варто звернути увагу на орієнтовані на внутрішній попит підприємства цих галузей, а також на прибутковий малий, середній та мікробізнес з помірним борговим навантаженням.

Щодо малих і середніх підприємств (далі – МСП), то у згаданому опитуванні банки зазначають, що в ІV кварталі 2016 року було схвалено більше заявок для МСП. НБУ також фіксує пожвавлення кредитування у сегменті МСП. При цьому, якість кредитів, виданих МСБ, вища в порівнянні з позиками іншим бізнес-сегментам. Вірю, що цей сегмент стане драйвером відновлення кредитування і економічного розвитку країни. Тим більше, що боргове навантаження сектору МСП залишається незначним. Але слід визнати, що банки все ще обережно ставляться до кредитування МСБ. Я вітаю ініціативу Європейського інвестиційного банку (ЄІБ), який почав впроваджувати нову схему підтримки малого та середнього бізнесу в Україні. Зокрема, ЄІБ допомагатиме знижувати ставки для приватних клієнтів при отриманні коштів через банки-партнери, пропонуючи клієнтам поліпшені умови кредитування. Ця гарна ініціатива сприятиме зростанню і створенню нових робочих місць.

Також активно працює Німецько-український фонд, одним із засновників якого є Національний банк України. Наприклад, лише у квітні цього року:

Представники засновників Фонду – НБУ, Мінфін та KfW – підписали нову програму з підтримки фінансування малих і середніх підприємств на 300 млн грн. Важливою відмінністю нової програми від попередніх програм НУФ стало запровадження системи бонусів для банків-партнерів НУФ залежно від частки інвестиційних кредитів в кредитному портфелі МСБ банку, частки пріоритетних кредитів в загальному розмірі інвестиційних кредитів та в залежності від кількості створених робочих місць на підприємствах МСБ в рамках нової програми. Переконаний, що ця програма сприятиме відновленню кредитування національного виробництва, активізації інвестиційної активності МСБ та зростанню нових робочих місць в економіці України.

Представники Німецько-Українського фонду та Київської міської державної адміністрації підписали нову угоду про співпрацю. Відтепер очікуємо на спільне впровадження програм з підтримки фінансування МСБ Києва. У рамках цієї угоди буде реалізовуватися програма з підтримки фінансування малих та середніх підприємств в Києві, яка буде об’єднувати Нову програму НУФ з підтримки інвестицій МСП на 300 млн грн та Програму КМДА з компенсації частини відсоткової ставки за кредитами МСП Києва, наданими через банки-партнери НУФ. Завдяки цьому позичальники матимуть змогу отримати дешевий фінансовий ресурс на рівні 17%. Це дозволить надавати кошти кінцевому споживачеві в середньому під 9-10%, збільшивши загальний обсяг покриття майбутніх кредитів МСП у середньому до 200 млн грн.

(Першоджерело: http://biz.nv.ua/ukr/experts/danylyshyn/chi-stimuljuje-natsbank-kredituvannja-malogo-ta-serednogo-biznesu-1051777.html)

13.04.17
НУФ

Столичні підприємці можуть розраховувати на відсоткову ставку для бізнесу в розмірі 10%

Спільну програму з підтримки фінансування малих і середніх підприємств (МСП) в Києві планують реалізувати в рамках угоди Німецько-Українського фонду (НУФ) і КМДА. Вона буде об’єднувати нову програму НУФ із підтримки інвестицій такого бізнесу на 300 млн грн і програму КМДА з компенсації частини відсоткової ставки за кредитами малих і середніх підприємств Києва, наданими через банки-партнери НУФ.  За словами першого заступника голови КМДА Геннадія Пліса, це дозволить встановити відсоткову ставку для кінцевого споживача на рівні 9-10%.

За словами першого заступника голови КМДА Геннадія Пліса, це дозволить встановити відсоткову ставку для кінцевого споживача на рівні 9-10%.

«Німецько-Український фонд у рамках своєї нової програми пропонує дешевий фінансовий ресурс для позичальника на рівні 17%. Це дозволяє нам надавати кошти кінцевому споживачеві в середньому під 9-10%. Загальний обсяг покриття майбутніх кредитів МСП може вирости в середньому до 200 млн грн», – зауважив Геннадій Пліс.

Тамара Соляник, директор Програми USAID «Лідерство в економічному врядуванні», вважає, що такий практичний крок стимулюватиме мале підприємництво.

«Цей крок є ще більш важливим, тому що сьогодні і влада, і фінансові установи та донори вкладають у спільну програму свою частку фінансування. Мета – полегшити доступ до фінансування малому бізнесу», – підкреслила керівник Програми.

Подібна співпраця характерна для європейських країн, в яких агенції із розвитку МСП або банки розвитку при впровадженні кредитних програм кооперуються з муніципалітетами. Останні за рахунок коштів своїх бюджетів надають додаткове здешевлення процентних ставок за кредитами МСП, зареєстрованих на відповідних територіях.

КМДА все більше уваги приділяє упровадженню програм розвитку малого та середнього бізнесу. Так, у 2017 році на фінансово-кредитну підтримку малого і середнього бізнесу в бюджеті міста Києва передбачені кошти в обсязі 10 млн грн, а в 2018 році планується виділити 20 млн грн.

Нагадаємо, тиждень тому представники Німецько-Українського фонду та Київської міської державної адміністрації підписали угоду про співпрацю, головна мета якої – спільне впровадження програм із підтримки фінансування малого й середнього бізнесу Києва, залучення європейського досвіду та ресурсів, а також ефективна кооперація в питаннях розвитку підприємництва в столиці. Розробка Спільної програми НУФ та КМДА відбувалась за участю представників Програми USAID «Лідерство в економічному врядуванні», які надали консультаційну підтримку при розробці механізму її реалізації.

Джерело: Київська міська державна адміністрація

12.04.17
МСП

Німецько-Український фонд та Київська міська державна адміністрація знизять кредитну ставку для київських підприємців до...

Представники Німецько-Українського фонду та Київської міської державної адміністрації  підписали угоду про співпрацю, головна мета якої – спільне впровадження програм з підтримки фінансування малого та середнього бізнеса Києва, залучення європейського досвіду і ресурсів, а також ефективна кооперація в питаннях розвитку підприємництва в столиці.

У рамках угоди Німецько-Український фонд (НУФ) та Київська міська державна адміністрація (КМДА) планують реалізувати Спільну програму з підтримки фінансування малих та середніх підприємств в Києві, яка буде об’єднувати Нову програму НУФ з підтримки інвестицій МСП на 300 млн грн та Програму КМДА з компенсації частини відсоткової ставки за кредитами малих та середніх підприємств Києва, наданими через банки-партнери НУФ. Розробка Спільної програми НУФ та КМДА відбувалась за участі представників Програми USAID “Лідерство в економічному врядуванні”, які надали консультаційну підтримку при розробці механізму її реалізації.

«Німецько-Український фонд у рамках своєї нової програми пропонує дешевий фінансовий ресурс для позичальника на рівні 17%. Це дозволяє нам надавати кошти кінцевому споживачеві в середньому під 9-10%, збільшивши загальний обсяг покриття майбутніх кредитів МСП у середньому до 200 млн грн», – коментує перший заступник голови КМДА Геннадій Пліс.

«Консолідація зусиль влади, фінансових інституцій і організацій, які підтримуються донорами – практичний крок у напрямі стимулювання малого підприємництва. Він є ще більш важливим, тому що сьогодні кожна зі сторін-учасників вкладає в Спільну програму свою чатску фінансування. Мета полегшити доступ до фінансування малому бізнесу», – зазначила Тамара Соляник, директор Програми USAID “Лідерство в економічному врядуванні”.

Слід зазначити, що таке співробітництво є типовим для європейських країн, в яких агенції з розвитку МСП або банки розвитку при впровадженні своїх кредитних програм кооперуються з муніципалітетами, які за рахунок коштів своїх бюджетів надають додаткове здешевлення процентних ставок за кредитами МСП, зареєстрованих на відповідних територіях.

Крім цього, у рамках угоди НУФ проводитиме для КМДА дослідження рівня доступу столичних підприємців до фінансових ресурсів (в тому числі до банківських кредитів, грантів, коштів кредитних спілок, фондів тощо). Також експерти фонду вивчатимуть рівень насиченості ринків товарів та послуг у Києві для визначення пріоритетних напрямів розвитку підприємницької діяльності. Серед переваг взаємодії із НУФ також постійне отримання містом актуальної інформації з питань міжнародного досвіду впровадження фінансово-кредитних програм підтримки МСП, а також допомога в організації та проведенні семінарів, конференцій, ділових зустрічей тощо.

Наразі київська мерія все більше уваги приділяє впровадженню програм розвитку малого та середнього бізнесу. Так, в 2017 році на фінансово-кредитну підтримку малого та середнього бізнесу в бюджеті міста Києва передбачені кошти в обсязі 10 млн грн, а у 2018 році планується виділення 20 млн грн.

«Наша мета – допомагати розвитку МСП в усіх регіонах країни, – зазначає керівник Німецько-Українського фонду к. т. н. Андрій Фецун. – Важливо, що першим містом-партнером у розвитку МСП для нас став саме Київ. Ми розраховуємо, що інші міста України долучяться до співпраці».